- obsahuje stav účtu na začátku a na konci období a všechny jeho změny (přírůstek, úbytek)
- u přírůstku je uvedeno od koho + číslo účtu - variabilní symbol (slouží ke kontrole)
- u úbytku (platby) částka, číslo účtu kam jsme to poslali - variabilní symbol
- pro banku BÚ slouží jako levný zdroj tzv.: „sedlina“
- bankovní tajemství může být porušeno pouze při svolení klienta , vyjímky stanoví zákon
Opatření proti praní špinavých peněz
- zákon 61/1996 sb.
- netýká se pouze bank, ale všech peněžních institucí
- 500 000 CZK je limit po kterém by si měli dát pozor, když jsou částky vyšší účet je podroben kontrole
- 10 letá lhůta – archivovat data!
- Analytický útvar při ministerstvu financí – kontroluje podezřelé obchody = jsou ve spojení s bankou
Žádné komentáře:
Okomentovat