1,Na základe čoho povinné subjekty obchodné operácie posudzujú za podozrivé? (Mimochodom Pauličková používa stále pojem podozrivá obchodná operácia, ale tento pojem bol nahradený pojmom neobvyklá obchodná operácia práve zákonom 367/2000)
Podozrenie z legalizácie príjmov si každý subjekt vypracováva vo vnútorných smerniciach, ide o subjektívne posúdenie každého individuálneho subjektu.
2,Môžu sa subjekty brániť proti tomu, že sú podozrivé z legalizácie peňazí?
Nemôžu, pretože finančná polícia má povinnosť ustanovenú zákonom toto podozrenie posúdiť, musí o podozrení spísať zápisnicu a posúdiť všetky doklady
3,Čo sú to anonymné vklady? Sú povolené?
Takéto vklady, t.j vklady na doručiteľa, boli novelou zákona o bankách z roku 1996 zrušené a banka má povinnosť odmietnuť takýto vklad. Do dnes existuje veľa takýchto vkladných knižiek, ktoré si nikto nevybral.
Výplatu vkladu na doručiteľa alebo zostatku zrušeného vkladu na doručiteľa, ktorého hodnota dosahuje najmenej 15 000 EUR v období 12 po sebe nasledujúcich mesiacov, môže banka alebo pobočka zahraničnej banky vyplatiť na základe písomnej žiadosti
doručiteľa po uplynutí siedmich dní od jej podania; banka a pobočka zahraničnej banky je povinná prevzatie žiadosti o takúto výplatu oznámiť finančnej polícii.
Žádné komentáře:
Okomentovat