V súčasnosti na poli boja proti legalizácii príjmov z nečestných zdrojov má dôležité postavenie aj zákon č. 367/2000 Z.z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti v platnom znení.
Príkladmi základnými povinnosťami bánk na úseku boja proti legalizácii príjmov z nečestných zdrojov sú:
povinné ohlasovanie vkladov v hotovosti v hodnote vyššej ako 20.000 EURO.
jednorázový vklad na účet prevyšujúci 10.000.000,- Sk v prípade, že takýto vklad je uskutočnení na bežný účet, na ktorom takéto vysoké prevody nie sú bežné.
Povinné ohlasovanie vkladov v hotovosti na novovytvorený bežný účet, pričom do krátkeho časového horizontu na účet periodicky vyšší obnos peňazí
Jedným zo spôsobom „prepierania špinavých peňazí“ sú tzv. „biele kone“. Pod bielymi koňmi rozumieme niekoľko desiatok účtov, cez ktoré sa prevádzajú peniaze, aby ich bolo možné ťažšie vystopovať.
neobvyklý nákup cenných papierov.
Ohlasovaciu povinnosť pri boji proti legalizácii príjmov z nečestných zdrojov majú okrem bánk aj :
a) realitné kancelárie (ak napr. niekto kupuje rodinný dom a peniaze prinesie v hotovosti a pod.),
b) predajcovia áut,
c) kasína a herne.
Žádné komentáře:
Okomentovat