Rekapitulace

Rekapitulace:
Úvěry bankám od ČNB: intraday facilita (vnitrodenní) 0 % - použ. když nemá v CERTISu zrovna peníze (nutno vrátit do dalšího dne, jinak platí lomb. sazbu jako MZF), marginální zápůjční facilita 3,5 % (lomb.sazba) – použ. k vypůjč. likvidity O/N. Obě jsou kolaterizované. MZF je málo využívaná – čes. banky mají v souč. době velkou likviditu – viz stahovací repooper.
Vklady bank u ČNB: depozitní facilita (přes noc) 1,5 % (disk. sazba) – použ k zhodnocení volných prostředků, které bance přebývají, aby nezůstaly bez využití. 2T REPO (stahovací) – jde vlastně také o vklad u ČNB – centrální banka odčerpává z trhu přebytečnou likviditu, platí za to sazbu která vzešla z repotendru a činí maximálně limitní reposazbu (k 28.5. 2,5 %). Forma americké aukce, banky nabídnou objem prostředků (násobky 300 mil. Kč) a sazbu kterou požadují – ČNB uspokojuje nabídky od nejnižších požadovaných sazeb. Tendry probíhají cca 1x za dva dny, obchodované částky většinou kolem 50 mld.
Vklady a úvěry mezi bankami: CZEONIA a PRIBID, PRIBOR.
Obchody s cizími měnami: Devizový mezibankovní trh – probíhají zde bezhotovostní obchody bank s cizími měnami. ČNB vezme z trhu sazby BID a ASK(OFFER) v 14.15 h každého obchodního dne a vypočte průměr – kurs střed. Zveřejňuje na stránkách ČNB a slouží pro výpočty např. v účetnictví.
Hotovostní cizí měny = valuty, většinou drobní klienti, větší spread.
Mezinárodní plat. styk – nostro a loro účty, korespondeční banky v zahraničí.